Die eigene Immobilie ist ein emotionaler Vermögensschwamm: Rund 70 Prozent des Vermögens der Generation Erfahrung stecken darin. Wir betrachten sie lebensphasengerecht: als Zuhause, als Vermögen und als Einkommensquelle.
Wohnen ist Lebensqualität und oft der größte Vermögenswert. Wir zeigen, wie Ihre Immobilie in Ihre finanzielle und emotionale Zukunft passt.
Das Haus, in dem die Kinder groß wurden, ist selten das Haus, das mit 75 passt. Wir sprechen früh über Barrierefreiheit, Lage, Nähe zu Familie und Versorgung, außerdem über die Frage, ob und wann ein Wechsel sinnvoll ist. Nicht als Verlust, sondern als Gewinn an Freiheit und Liquidität.
Wer den Lebensstandard sichern will, kann die Immobilie einbeziehen: durch Vermietung, Verkauf und Umzug in eine kleinere Einheit, Verrentung oder Teilverkauf. Welche Lösung passt, hängt von Familie, Steuern und Ihren Wünschen ab. Für die Umsetzung arbeiten wir mit Immobilienmaklern und Steuerberatern aus unserem Netzwerk zusammen.
Das kann steuerlich sinnvoll sein, braucht aber klare Regeln zu Wohnrecht, Nießbrauch und Pflege. Wir klären das im Themenfeld Vermögensübertragung gemeinsam mit Rechtsanwalt und Steuerberater.
Für viele ja. Entscheidend sind Steuern, Krankenversicherung, Aufenthaltsrecht und die Frage, wo Ihr Vermögen „lebt“. Das ist Teil unserer Beratung zu internationalen Themen und Geo-Arbitrage.
Ein gesichertes Einkommen ist die Grundlage finanzieller Selbstbestimmung. Wir planen mit Ihnen, wie Sie in allen Lebensphasen aus verschiedenen Quellen stabil und steuerlich klug Einkommen generieren, auch bei steigender Lebenserwartung.
Zum Thema: Einkommensstrategie & RuhestandsplanungGute Planung endet nicht beim eigenen Leben. Wir gestalten mit Ihnen Übergabe, Nachlass und familiäre Vermögensstrategien so, dass Werte, Verantwortung und Haltung erhalten bleiben.
Zum Thema: Vermögensübertragung & NachlassplanungFinanzielle Unabhängigkeit ermöglicht Gestaltungskraft: im Beruf, in der Familie und in der Gesellschaft. Wir begleiten Sie bei der Integration Ihrer weiteren Rollen in Ihr Finanzleben.
Zum Thema: Unternehmertum, Engagement & SinnDer Check-Up zeigt in drei Minuten, wo Sie stehen.
