Das erste Produkt
Information, Check-Up, Financial Wellbeing Index und die Klärung der Störfaktoren. Schnelle, konkrete Mehrwerte, ohne dass Sie etwas kaufen müssen.
Unser Beratungsprozess
Zukunft ist kein Zufall. Sie ist planbar.
Klarheit Schritt für Schritt. Wir durchlaufen gemeinsam einen in Teilen standardisierten Prozess: Standard sind der Ablauf, die Analyse, die Planungsstruktur und die Beratungsthemen. Individuell sind Ihr Bedarf, Ihre Ziele und Ihre Situation beim Start.
Vier Bausteine
Von der ersten Frage bis zur langfristigen Begleitung.
Ruhestandsplanung
Planung für ein gutes Leben im Ruhestand: ganzheitliche Themenfelder und die vermögensstrategische Wende vom Aufbau zur Nutzung.
Financial Wellbeing
Mehr Themen, mehr Leben: Gesundheit, Longevity, Wohnen, internationale Möglichkeiten. Mehr Kooperation und mehr Verständnis auf Ihrer Seite.
Begleitung
Regelmäßige Überprüfung, jährliche Updates, Anpassung an neue Lebensphasen. Ziel: ein gutes Leben.
Fünf Phasen
So läuft Ihre Beratung.
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Phase 1: Erste Schritte
Wir hören zu und verstehen, was Ihnen wichtig ist.
- Kennenlernen: Wir starten mit einem unverbindlichen Gespräch, am besten persönlich. Ihr Leben, Ihre Wünsche, Ihr Gefühl von Sicherheit stehen im Mittelpunkt.
- Prozess und Vergütung: Wir beschreiben unseren Ablauf, die Beratungsthemen, mögliche Ergebnisse und klären die Vergütung.
- Financial Wellbeing Check-Up: Zehn Fragen, die einen ersten Überblick geben und die Aktivitäten fokussieren.
Ergebnis: Unsere erste Empfehlung generell: Störfaktoren klären (Patientenverfügung, Vollmachten), um Kontrolle zu behalten.
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Phase 2: Wissen, wo Sie stehen
Aus Wissen wird Ruhe.
- Werte, Ziele und Wünsche: Jede Beratung muss Ihren Werten standhalten. Ziele und Wünsche finden sich in Strategie und Planung wieder.
- Analyse: Wir erfassen Ihre finanzielle Situation, Ziele und Prioritäten: Einkommen, Vermögen, Versicherungen, Familie und geplante Veränderungen. Der Financial Wellbeing Index gibt einen ersten Überblick.
- Hinweis: Die Analyse ist umfangreich, benötigt Zeit und wird als Honorar vergütet. Je nach gewählter Vergütungsstruktur wird sie mit anderen Provisionen verrechnet.
Ergebnis: Wir haben Fakten und Bedürfnisse. Wir wissen, wo Sie stehen und wo Sie sein wollen.
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Phase 3: Wissen, wo Sie sein wollen
Jetzt, in 5 und in 20 Jahren.
- Strategie, Planung und Struktur: Wir zeigen alternative Strukturen und Strategien mit ihren Vorteilen und Schwierigkeiten. Gemeinsam entscheiden wir über die grobe Richtung.
- Mit modernen Finanzplanungs-Tools simulieren wir Optionen: Finanzszenarien, Ruhestand, Pflege, Erben, Schenken, Investieren, Gesundheit.
- Die BoomerFinance „Blue Zone“: Wenn gewünscht, integrieren wir Gesundheit und Longevity in Strategie und Planung, für mehr gesunde Lebensjahre.
Ergebnis: Die strategische Richtung ist klar. Wir erarbeiten Pläne und Strukturen: Optionen für wichtige Entscheidungen.
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Phase 4: Vorschläge, Entscheidung, Umsetzung
Ihre Zukunft verdient Struktur.
- Empfehlungen: Sie erhalten klare, verständliche Vorschläge für die gewählten Beratungsbereiche, inklusive Alternativen.
- Entscheidung: Gemeinsam finden wir die richtigen Lösungen, kontrollieren sie und passen sie an.
- Umsetzung: Über unsere Plattform setzen wir die Strategie effizient und transparent um.
Ergebnis: Der Plan steht, die Beratungsthemen werden umgesetzt. Financial Wellbeing beginnt.
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Phase 5: Begleitung
Finanzberatung ist kein Sprint, sondern ein Marathon.
- Situationen, Wünsche und Risiken ändern sich. Die kontinuierliche Begleitung ist so wichtig wie die erste Beratung.
- Wir bleiben an Ihrer Seite: jährliche Updates, Longevity-Check, Finanz-Review, neue Lebensphasen.
- Hinweis: Regelmäßige Updates und Services werden als Honorar vergütet und je nach Vergütungsstruktur mit Provisionen verrechnet.
Ergebnis: Das Leben verändert sich. Ihr Plan bleibt aktuell.
Wissen, wo Sie stehen
Check-Up, Index, Analyse.
Der BoomerFinance Check-Up
Zehn einfache Fragen, die erste Handlungsfelder sichtbar machen: Chancen, Risiken und offene Themen. Viele Kunden berichten bereits nach dem Check-Up von mehr Klarheit und einem besseren Verständnis ihrer Gesamtsituation.
Check-Up startenDer Financial Wellbeing Index
Einen Schritt weiter geht der Financial Wellbeing Index: 49 Fragen in neun Bereichen. Er zeigt mit einer Punktbewertung, wie gut die verschiedenen Bereiche Ihres Lebens aktuell aufgestellt sind.
Index startenDie persönliche Analyse
Individuelle Handlungsempfehlungen, Checklisten, Informationsmaterial und ein Prioritätenplan für die nächsten Schritte.
Team statt Einzelkämpfer
Kein Mensch kann heute Experte für alles sein.
Die Welt wird komplexer. Deshalb arbeiten wir im Team. Je nach Bedarf binden wir Spezialisten für Ruhestandsplanung, Vermögensmanagement, Finanzierung, Immobilien, Absicherung, Nachfolgeplanung, Gesundheit oder internationale Fragestellungen ein. Ihr erster Finanzberater bleibt dabei stets Ihr zentraler Ansprechpartner.
Transparente Vergütung
Klar benannt, bevor es losgeht.
Transparenz ist ein wichtiger Bestandteil unserer Arbeit. Wir nutzen unterschiedliche Vergütungen, je nach Situation, und informieren Sie vorab nachvollziehbar.
- Check-Up
- Kostenlos.
- Financial Wellbeing Index
- Kostenlos. Die anschließende Analyse wird als Honorar berechnet.
- Detaillierte Analyse
- Honorar nach Stunde und Tag.
- Umsetzung
- Je nach Themenbereich ein vorher vereinbartes Honorar oder marktübliche Provisionen.
- Begleitung
- Regelmäßige Services als Honorar, mit Provisionen verrechnet.
Unser Ehrenkodex
Der beste Verbraucherschutz ist ein informierter Kunde.
- Wir verpflichten uns zu einer Beratung, die sich an Ihren Interessen orientiert.
- Unser Ziel ist nicht der Verkauf einzelner Produkte.
- Unser Ziel ist es, Ihnen zu helfen, bessere Entscheidungen für Ihre Zukunft zu treffen.
- Rechtsthemen wie Patientenverfügung, Vollmachten und Testament vermitteln wir an spezialisierte Rechtsanwälte. Wir beraten dort nicht selbst.
Häufige Fragen
Was Sie vorab wissen möchten.
Muss ich etwas kaufen oder verändern?
Nein. Am Anfang geht es nicht darum, etwas zu kaufen oder zu verändern. Es geht darum, zu wissen, wo Sie stehen: Was ist bereits gut geregelt, wo gibt es Themen, die Sie sich anschauen sollten?
Ich habe eine konkrete Frage, zum Beispiel zu einer Versicherung. Warum erst der Check-Up?
Weil man oft nicht weiß, was einem fehlt. Der Check-Up ordnet Ihre Frage in Ihre Gesamtsituation ein. Manchmal ist die dringendere Lücke woanders. Danach lösen wir Ihr Thema.
Was kostet die Beratung?
Der Check-Up ist kostenlos. Der Financial Wellbeing Index ist ebenfalls kostenlos; die persönliche Analyse wird als Honorar berechnet, die detaillierte Analyse über ein Honorar nach Stunde und Tag. Für die Umsetzung gilt je nach Thema ein vereinbartes Honorar oder eine marktübliche Provision. Wir informieren Sie vorab.
Beraten Sie auch meinen Partner oder meine Partnerin?
Ja, ausdrücklich. Wir beraten alle Beteiligten im Haushalt: Entscheidungen über Ruhestand, Vorsorge und Vermögen betreffen beide.
Wie lange dauert der Prozess?
Die ersten Schritte sind schnell: Gespräch und Check-Up in einem Termin. Analyse und Strategie brauchen je nach Umfang einige Wochen. Danach begleiten wir Sie dauerhaft mit mindestens einem Termin pro Jahr.
Kann ich mit meinem bisherigen Berater weiterarbeiten?
Ja. Financial Wellbeing ergänzt bestehende Beziehungen. Wenn Sie möchten, arbeiten wir mit Ihrem bisherigen Berater zusammen oder übernehmen nur die Themen, die dort bisher nicht abgedeckt sind.
Der nächste Schritt.
Wenn Sie mehr Klarheit über Ihre finanzielle Situation, Ihre Zukunftsplanung und die Möglichkeiten der kommenden Lebensphase gewinnen möchten, laden wir Sie herzlich zum BoomerFinance Check-Up ein.