Positionierung
Ein neues, kooperatives Konzept: Sie nehmen Kunden mit, die ihr Money Mindset verstehen, Finanzwissen aufbauen und Entscheidungen mittragen. Qualität und Integration der Beratung nehmen zu.
Für Finanzberaterinnen und Finanzberater
Ihre Kunden sind 50plus. Sie auch. Zeit für ein Konzept, das beiden gerecht wird.
Rund die Hälfte aller Finanzberater ist über 50 – und 30 bis 70 Prozent ihrer Kunden ebenfalls. Die Themen der klassischen Altersvorsorge sind bekannt; die konzeptionelle Ruhestandsplanung wohlhabender Kunden meist nicht. BoomerFinance liefert das Konzept, den Prozess und das Netzwerk.
Diese Seite richtet sich an Finanzberaterinnen und Finanzberater. Wenn Sie Ihre eigene Ruhestandsplanung suchen: zur Startseite für Privatkunden
Die Ausgangslage
Die größte Zielgruppe der nächsten 30 Jahre ist konzeptionell unberaten.
20 Mio.Menschen im Ruhestand, jedes Jahr fast eine Million mehr
2–4 Mio.wohlhabende und vermögende Haushalte 50plus zwischen Massenmarkt und Private Banking
90 %davon konzeptionell unberaten – 60 Prozent wünschen sich Beratung
70 %haben keine oder keine aktuelle Patientenverfügung – ein einfacher, ehrlicher Gesprächseinstieg
Die Zielgruppe 50plusplus – über 50 und wohlhabend oder vermögend – fällt durch das Raster zwischen versicherungslastigem Massenmarkt und Private Banking. Ihr Bedarf ist groß und komplex: von Versicherung zu Immobilie zu Investment, vom Angestellten zum Unternehmer, von Deutschland zu international. Sie braucht eine besondere Ansprache: transparent, mit Qualität, Wissen und Mehrwert.
Warum Financial Wellbeing
Konzept schlägt Produkt.
Bedarf statt Produkt
Ganzheitliche, umfassende Beratung in einem Zielgruppenkonzept. Das Expertennetzwerk liefert, was Sie nicht selbst vermitteln.
Vergütung
Sauber erklärt in Höhe und Struktur: Gebühr für den Index, Honorar für Analyse und Service, Provision für die Umsetzung – je nach Ihrem Modell.
Vertrauen
Der Kunde ist involviert, versteht, was er tut, und bleibt. Empfehlungen entstehen von selbst – oft über Kinder und Eltern.
Langfristigkeit
Der Prozess ist lebensbegleitend und beinhaltet regelmäßige Services und Updates.
Sie selbst
Der Finanzberater 50plus ist häufig sein eigener erster Kunde.
Das Modell
Zwei Stufen, ein Prozess.
BoomerFinance Standard
Für alle Kunden 50plus: Positionierung, Erstkontakt, Check-Up, Störfaktoren. Ein einfaches Produkt, ein einfacher Prozess. Schnelle Mehrwerte, die Vertrauen schaffen.
Ruhestandsplanung
Klassisch und erprobt: Ziele und Wünsche, Analyse, Vorsorge, Einkommensstrategie, Wohnsituation, Vermögensübertragung, Vermögensallokation, Lebenserwartung.
Der Einstieg
Nicht „Ruhestandsplanung verkaufen“ – eine Frage stellen.
Der Kunde möchte keine Ruhestandsplanung und keinen Financial-Wellbeing-Berater. Er möchte wissen: „Bin ich eigentlich gut auf meinen Ruhestand vorbereitet?“ Genau dafür gibt es den BoomerFinance Check-Up. Die Empfehlung an Berater ist einfach: Kontaktieren Sie Ihre Bestandskunden 50plus, machen Sie den Check-Up und sagen Sie ihnen, wo sie stehen.
„Darf ich Ihnen eine Frage stellen? Wissen Sie eigentlich, wie gut Sie finanziell auf Ihren Ruhestand vorbereitet sind? Genau dafür haben wir eine Standortbestimmung entwickelt. Es geht zunächst nicht darum, etwas zu kaufen oder zu verändern. Wäre es für Sie interessant, einmal zu wissen, wo Sie stehen?“
Was Berater zurückhält
Wir kennen die Barrieren – und haben Antworten.
Was BoomerFinance liefert
Wissen, Bedarf, Lösungen, Netzwerk.
Ausbildung
Situation und Bedarf der Zielgruppe, Ruhestandsplanung, die Charakteristik der Konzeption und die Beratungsfelder. Auf Wunsch Pilotprojekt mit Begleitung.
Standardprozess und Material
Erstgespräch, Check-Up, Financial Wellbeing Index, Störfaktoren, Broschüre, Checklisten, Gesprächseinstiege, Ehrenkodex.
Beratungssoftware
Analyse und Planung mit erprobten Tools – Finanzplanung, Beratungsrechner, Index-Auswertung.
Expertennetzwerk
Steuerberater, Rechtsanwälte, Immobilien, Vermögensverwaltung, Gesundheit, internationale Themen.
Produktwelt
Versicherung, Investment, Immobilie, Finanzierung, Gesundheit, Störfaktoren, Geo-Arbitrage – über etablierte Pools und Plattformen.
Positionierung und Marketing
Website, Landing Pages, Social Media, Regionalmarketing und Kundenveranstaltungen (z. B. Lebenserwartung und Inflation).
Zusammenarbeit
Passend zu Ihrer Praxis.
- Aus- und Weiterbildung
- § 34-Qualifikationen, Ruhestandsplaner, Financial Wellbeing
- Pool und Abwicklung
- Etablierte Pools und Plattformen
- Vergütung
- Provision, Honorar, Servicegebühr – oder kombiniert
- Software
- Beratung, Analyse, Planung
- Netzwerk
- Steuerberater, Rechtsanwalt, Spezialisten
- Team
- Für Bereiche, die Sie nicht selbst vermitteln
- Kundenzugang
- Bestand, Netzwerk, Empfehlungen, Marketing
Passt das zu Ihnen?
Financial Wellbeing passt zu Beratern, die beratend, ganzheitlich, konzeptionell und langfristig arbeiten wollen. Produktverkauf mit kurzfristigem Fokus passt nicht – und wird von der Zielgruppe nicht geschätzt.
Sprechen wir über Ihre Bestandskunden.
Ein Gespräch über Ihre Situation, Ihren Bestand und die Möglichkeiten der Zusammenarbeit. Unverbindlich.