Kooperation
Sie verstehen die Grundsätze Ihres Bedarfs, Ihre Einstellung zu Geld und die wichtigen Finanzthemen. Sie vertrauen Ihrem Berater und sind langfristig involviert. Sie kümmern sich.
Unser Beratungskonzept
Finanzberatung neu gedacht: Schutz. Vermögen. Gesundheit. Sinn.
Klassische Finanzberatung kümmert sich um Zahlen, Produkte und Renditen. Wir gehen einen Schritt weiter. Financial Wellbeing beschreibt das Gefühl von Sicherheit, Kontrolle und Zuversicht in Bezug auf die eigene finanzielle Situation, heute und in Zukunft.
Was ist Financial Wellbeing?
Die Integration von Finanzen, Verhalten und Gesundheit.
Finanzielle Entscheidungen sind mehr als Zahlen. Sie beeinflussen, wie Sie schlafen, denken, fühlen und planen. Viele Menschen haben gelernt, hart zu arbeiten, aber nicht, finanziell entspannt zu leben. Sie besitzen Vermögen, Einkommen, Versicherungen und haben dennoch das Gefühl, nicht alles im Griff zu haben.
Financial Wellbeing beschreibt den Zustand, in dem Sie Ihre finanzielle Situation verstehen, Kontrolle über Ihre Entscheidungen haben und sich dabei sicher und vorbereitet fühlen. Internationale Studien zeigen, dass finanzielle Gesundheit einen messbaren Einfluss auf Stress, Schlafqualität und Lebenszufriedenheit hat.
Financial Wellbeing ist kein Produkt, sondern ein Prozess: ein ständiger Dialog über Ihre Ziele, Werte und Lebensphasen, mit dem Ziel, Ihre Zukunft planbar und Ihre Gegenwart ruhiger zu machen.
Unser Ansatz integriert
- Finanzanalyse und Planung: Vermögen, Ruhestand, Risiken
- Verhaltens- und Entscheidungspsychologie: Ihr Money Mindset
- Gesundheit und Longevity: mehr aktive, gesunde Lebensjahre
Das Ziel von BoomerFinance
Ganzheitliche Finanzberatung für Menschen mit Erfahrung, Verantwortung und Zukunft.
Weil finanzielle Sicherheit und gesunde Lebensjahre die Basis für ruhigen Schlaf sind. Wir arbeiten umfassend, und folgende Themen hängen für uns eng zusammen:
- Wissen und Transparenz als Basis: Sie müssen finanzielle Zusammenhänge und Lösungen verstehen.
- Entscheidungen und Kontrolle: wichtige Themen nicht verdrängen, sondern klären.
- Geld, Vermögen und Risiken managen: ruhig schlafen können.
- Struktur schafft Transparenz und Voraussetzungen: optimale Verhältnisse für Entscheidungen für Sie und Ihre Familie, heute und in Zukunft.
- Die Sicherheit und Klarheit, finanziell gut aufgestellt zu sein, fördert das Vermögen, das Leben lange und gesund zu genießen.
Wir beraten nach diesen Prinzipien
Kooperation. Beratung. Ergebnis.
Beratung
Wir kümmern uns nicht nur um Zahlen, Produkte und Renditen. Unser erstes Produkt ist eine detaillierte Analyse Ihrer Wünsche, Ziele und Ihrer finanziellen Situation.
Ergebnis
Ein klarer Plan, Sie sind informiert, weniger finanzieller Stress und mehr Lebensqualität, als wichtiger Teil eines kompletten Wellbeing-Ansatzes.
Analysieren
Verständnis Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Bedürfnisse, Wünsche und Träume
Geldmentalität
Finanzielle Bildung und ein klares Verständnis der finanziellen Zusammenhänge
Befähigung
Finanzielle Entscheidungen treffen und verstehen
Sicherheit
Strategien zur Reduzierung finanzieller Risiken und Sorgen
Optimieren
Strukturiertes Sparen, Vorsorge und Anlageplanung
Struktur
Herausfinden, wo Sie und Ihr Geld „zu Hause“ sind
Wohlbefinden inspiriert Wohlverhalten
Vier Dimensionen, eine Balance.
Beim Wohlbefinden geht es nicht nur darum, glücklich, reich oder gesund zu sein. Es sind all diese Elemente zusammen, die ein Leben lebenswert machen.
Körperlich
Gesundheit und genügend Energie, um täglich Dinge zu erledigen und Träume zu erfüllen.
Sozial und emotional
Starke Beziehungen und Liebe im Leben.
Finanziell
Sicherheit sowie eine wirksame Steuerung von Risiken und Vermögen.
Beruflich
Wie Sie Ihr Geld verdienen und sich selbst verwirklichen.
Geld verstehen. Sich selbst verstehen. Besser entscheiden.
Money Mindset und Finanzwissen
Ihr Money Mindset
Money Mindset beschreibt unsere persönliche innere Haltung zu Geld: was Geld für uns bedeutet, welche Überzeugungen wir darüber haben und welche Gefühle und Verhaltensweisen daraus entstehen. Klassische Finanzberatung fragt „Was haben Sie?“ und „Was sollten Sie tun?“. Wir ergänzen die entscheidende Frage: „Warum gehe ich mit Geld eigentlich so um, wie ich es tue?“
Wissen, was zählt
Finanzwissen bedeutet nicht, Finanzexperte zu werden. Es bedeutet, genug zu verstehen, um gute Fragen zu stellen, Alternativen zu beurteilen und bewusst zu entscheiden. Ein guter Berater besitzt das Wissen nicht anstelle des Kunden. Er hilft, die Zusammenhänge zu verstehen, die für eine Entscheidung nötig sind.
Was machen wir anders?
Fachlich perfekte Lösungen – und ein gutes Gefühl.
| Umfassende Finanzberatung | Financial Wellbeing | BoomerFinance | |
|---|---|---|---|
| Ziel | Optimale finanzielle Struktur und Absicherung | Ein Gefühl von Sicherheit, Kontrolle und Zuversicht | Optimale Struktur und ein Gefühl von Sicherheit, Kontrolle und Zuversicht |
| Fokus | Fachlich: Zahlen, Verträge, Risiken, Steuern, Anlagen | Psychologisch: Einstellung, Verhalten, Zufriedenheit | Fachlich strukturiert, gepaart mit finanzieller Zufriedenheit |
| Perspektive | Was ist wirtschaftlich sinnvoll? | Fühle ich mich sicher und zufrieden? | Was ist wirtschaftlich sinnvoll und lässt Sie sicher und zufrieden sein? |
| Rolle | Fachexperte und Strategieentwickler | Coach für emotionale Geldthemen | Fachexperte, Coach und Partner |
| Basis | Finanzmathematik, Versicherungslehre, Steuer- und Rechtsberatung | Verhaltensökonomie, Psychologie, Neurowissenschaft | Beides |
| Messbarkeit | Klar messbar (z. B. Rendite) | Schwer messbar (Gefühle) | Messbar und ein gutes Gefühl |
Warum Financial Wellbeing?
Fünf gute Gründe.
Teilhabe und Verstehen
Finanzplanung ist ein wichtiger Teil der Lebensplanung. Selbstwissen ist ein Vermögenswert.
Bedarf statt Produkt
Kein Produktverkauf, sondern ganzheitliche Beratung in einem Konzept für Ihre Lebensphase, geliefert von einem Expertennetzwerk.
Langfristigkeit
Der gesamte Prozess ist lebensbegleitend aufgebaut und beinhaltet regelmäßige Services und Updates.
Vertrauen
Sie sind involviert, erfahren Wichtiges, werden ganzheitlich beraten und verstehen, was Sie tun.
Ruhig schlafen
Sie verstehen Ihre Situation, wichtige Entscheidungen sind getroffen, Risiken unter Kontrolle, Bedarf gedeckt.
Health + Wealth
Geld und Gesundheit gehören zusammen.
Gesundheit ist das wichtigste Vermögen. Geld schafft Möglichkeiten. Gesundheit entscheidet, ob wir sie nutzen können. Geldstress macht krank; Krankheit kostet Geld. Wir leben länger und müssen länger finanzieren: Longevity macht Gesundheit und Finanzplanung zu zwei Seiten derselben Medaille.
Entscheidend ist nicht nur, wie lange das Geld reicht, sondern wie lange wir gesund etwas davon haben. Deshalb reicht klassische Finanzberatung nicht mehr. Aus Vermögensplanung wird Financial Wellbeing.
“Nicht möglichst reich sterben, sondern möglichst lange gesund, selbstbestimmt und finanziell frei leben.”
Kümmern Sie sich um all Ihre Vermögen: Gesundheit, Familie, Freiheit und Geld.
Der erste Schritt ist einfach: Wissen, wo Sie stehen.