Die Vermögensstrategie beantwortet die Frage: „Was soll mein Vermögen für mich erreichen?“ Das Vermögensmanagement beantwortet: „Wie setzen wir das konkret um?“ Beides gehört zusammen, und beides orientiert sich an Ihren Lebenszielen.
Ihr Vermögen ist Ausdruck Ihres Lebenswerks. Wir strukturieren es so, dass es wirkt: für Sie, Ihre Familie und Ihre Werte.
Eine Vermögensstrategie ist langfristig und könnte zum Beispiel lauten: 30 Prozent Immobilien, 40 Prozent Aktien, 10 Prozent Anleihen, 10 Prozent Beteiligungen, 10 Prozent Liquidität. Entnahmequote maximal 3 Prozent. Ziel: Kapitalerhalt plus Inflation. Wohnsitz heute Deutschland, im Ruhestand Teilzeit im Süden. Die Strategie wird alle paar Jahre überprüft.
Hier geht es um die täglichen, monatlichen und jährlichen Entscheidungen: Auswahl von ETFs, Fonds und Einzeltiteln, Rebalancing und Umschichtungen, Liquiditätsmanagement, Rücklagen, Steueroptimierung und Reporting. Für die Umsetzung arbeiten wir mit Depotbanken und Vermögensverwaltern zusammen, transparent und nachvollziehbar.
Herr M., 60 Jahre, 2 Millionen Euro Vermögen. Strategie: mit 65 in den Ruhestand, 8.000 Euro netto monatlich, Haus behalten, Vermögen an die Kinder übertragen, Teilzeit in Griechenland leben. Management: Depot bei Bank X, ETF Y, Immobilie Z behalten, Rebalancing jedes Quartal, Steueroptimierung jährlich.
Wir entwickeln mit Ihnen die Strategie und begleiten die Umsetzung. Die Verwaltung erfolgt über Depotbanken und lizenzierte Vermögensverwalter aus unserem Netzwerk. Die Vergütung wird vorab vereinbart.
Auslaufende Lebensversicherungen, der Sparbuch-Effekt, Bequemlichkeit und ungeklärte Grundthemen wie Vollmachten. Wer die Störfaktoren löst, kann Vermögen viel leichter sinnvoll anlegen.
Ein gesichertes Einkommen ist die Grundlage finanzieller Selbstbestimmung. Wir planen mit Ihnen, wie Sie in allen Lebensphasen aus verschiedenen Quellen stabil und steuerlich klug Einkommen generieren, auch bei steigender Lebenserwartung.
Zum Thema: Einkommensstrategie & RuhestandsplanungGute Planung endet nicht beim eigenen Leben. Wir gestalten mit Ihnen Übergabe, Nachlass und familiäre Vermögensstrategien so, dass Werte, Verantwortung und Haltung erhalten bleiben.
Zum Thema: Vermögensübertragung & NachlassplanungFinanzielle Unabhängigkeit ermöglicht Gestaltungskraft: im Beruf, in der Familie und in der Gesellschaft. Wir begleiten Sie bei der Integration Ihrer weiteren Rollen in Ihr Finanzleben.
Zum Thema: Unternehmertum, Engagement & SinnDer Check-Up zeigt in drei Minuten, wo Sie stehen.
